Депутати Європарламенту від кількох комітетів ухвалили нові правила для усунення існуючих прогалин у боротьбі з відмиванням грошей, фінансуванням тероризму та ухиленнями від санкцій ЄС. Як повідомляє прес-служба Європарламенту, депутати від комітетів з економічних та валютних питань, громадянських свобод, юстиції та внутрішніх справ проголосували за пакет законів, який складається з:
«Єдиного зведення правил» для ЄС щодо перевірки клієнтів. Документ містить вимоги щодо проведення комплексної перевірки клієнтів, прозорості бенефіціарних власників та використання анонімних інструментів, таких як криптоактиви та краудфандингові платформи. Він також включає положення про так звані «золоті» паспорти та візи.
6-та Директива боротьби з відмиванням грошей (6AMLD). Директива ЄС, що містить національні положення про нагляд та про підрозділи фінансової розвідки, а також доступ компетентних органів до інформації, в т.ч. до реєстрів бенефіціарних власників та активів, що зберігаються у вільних зонах. Закон прийнято 107 голосами проти 5 при 0 утрималось.
Постанова про створення Європейського органу боротьби з відмиванням грошей (AMLA). Орган з наглядовими та слідчими повноваженнями для забезпечення дотримання вимог щодо боротьби з відмиванням грошей/фінансуванням тероризму.
Що змінюють ухвалені документи?
Запобігання відмиванню грошей та фінансуванню тероризму
Відповідно до прийнятих змін, такі організації як банки, компанії, що управляють активами та криптоактивами, агенти з нерухомості (у тому числі віртуальні) та професійні футбольні клуби повинні будуть перевіряти особу своїх клієнтів: з’ясовувати, чим вони володіють, хто контролює компанію тощо. Також перелічені організації мають виявити ризики відмивання грошей та фінансування тероризму у своїй сфері діяльності та передати цю інформацію до центрального реєстру.
Щоб обмежити транзакції з готівкою та криптоактивами, депутати Європарламенту хочуть обмежити платежі, які можуть прийматися особами, які реалізують товари чи послуги. Встановлено такі ліміти на платежі:
- до 7000 євро на платежі готівкою;
- 1000 євро на перекази криптоактивів без ідентифікації клієнта.
Депутати Європарламенту також хочуть заборонити будь-які способи отримання громадянства за інвестиції («золоті паспорти») та запровадити суворі заходи боротьби з відмиванням грошей щодо програм проживання за інвестиції («золоті візи»).
Створення підрозділу фінансової розвідки
Кожна держава ЄС має створити підрозділ фінансової розвідки (ПФР) для боротьби з відмиванням грошей та фінансуванням тероризму. Національні ПФР повинні обмінюватися інформацією один з одним та з компетентними органами, а також співпрацювати з AMLA, Європолом, Євроюстом та Європейською прокуратурою.
Інформація про бенефіціарне володіння
Для виявлення схем відмивання грошей та своєчасного заморожування активів національні ПФР та інші компетентні органи повинні мати доступ до інформації про бенефіціарну власність, банківські рахунки, реєстри землі чи нерухомість. Депутати Європарламенту також хочуть, щоб держави-члени збирали інформацію про володіння такими об`єктами, як яхти, літаки та автомобілі вартістю понад 200 000 євро, або майном, що зберігається у вільних зонах.
Депутати Європарламенту також погодили нові критерії бенефіциарного володіння: тепер це визначається наявністю у власності частки 15% плюс одна акція, або права голосу, або іншої прямої чи непрямої частки володіння, або часткою 5% плюс одна акція у видобувній галузі чи компанії, яка має більш високий ризик відмивання грошей або фінансування тероризму.
Реєстри бенефіціарних власників
Інформація про бенефіціарну власність, що зберігається в національних реєстрах, повинна бути доступна в цифровому вигляді однією з офіційних мов ЄС, а також англійською, і включати поточну та архівну інформацію за певний період. Особа, відповідальна за центральний реєстр, матиме право вимагати у юридичних осіб будь-яку інформацію, необхідну для ідентифікації та перевірки їх бенефіціарних власників.
Ця інформація має бути актуальною та доступною для ПФР, AMLA, компетентних органів, органів саморегулювання та підзвітним організаціям. За ненадання точних та адекватних даних до реєстрів будуть передбачені санкції.
Доступ до інформації у реєстрах
Депутати Європарламенту вирішили, що особи з «законними інтересами», такі як журналісти, репортери, засоби масової інформації, організації громадянського суспільства, вищі навчальні заклади повинні мати доступ до реєстрів, включаючи взаємопов’язані центральні реєстри. Їхнє право доступу діятиме не менше двох з половиною років. Держави-члени автоматично продовжуватимуть доступ, але також зможуть скасовувати або призупиняти його, якщо таким правом доступу зловживатимуть.
Законний інтерес повинен застосовуватися без будь-якої дискримінації за ознакою громадянства, країни проживання чи належності до певної установи.
Створення AMLA
AMLA, як эдиний Європейський орган по боротьбі з відмиванням коштів та фінансування тероризму, відстежуватиме ризики та загрози відмивання грошей та фінансування тероризму всередині та за межами ЄС, а також здійснюватиме безпосередній нагляд за конкретними кредитними та фінансовими установами, класифікуючи їх відповідно до рівня ризику.
Для виконання своїх обов’язків AMLA зможе вимагати від компаній та фізичних осіб подавати документи та іншу інформацію, а також з дозволу суду накладати санкції у розмірі від 500 000 до 2 мільйонів євро, або 0,5–1% відсотка від річного обороту. За суттєві порушення – до 10% від річного обороту особи, оборот розраховуватиметься за підсумками попереднього звітного періоду.
Також депутати Європарламенту хочуть розширити компетенцію агентства на складання списків країн із високим рівнем ризику, які не входять до ЄС. Крім того, в майбутньому планується надати AMLA повноваження щодо посередництва між національними органами фінансового нагляду та врегулювання спорів, нагляду та розслідування застосування на національному рівні єдиного зведення правил AML, забезпечення більш суворого нагляду за наглядовими органами у нефінансовому секторі.
Місцезнаходження агентства буде визначено під час переговорів між парламентом та радою.
Наступні кроки
Очікується, що наступний етап ухвалення цього пакету законів відбудеться у квітні, під час наступного пленарного засідання Європарламенту.
