Депутаты Европарламента от нескольких комитетов утвердили более строгие правила для устранения существующих пробелов в борьбе с отмыванием денег, финансированием терроризма и уклонением от санкций в ЕС. Как сообщает пресс-служба Европарламента, депутаты от комитетов по экономическим и валютным вопросам, гражданским свободам, юстиции и внутренних дел проголосовали за пакет законов, который состоит из:
«Единого свода правил» для ЕС относительно проверки клиентов. Документ содержит требования о проведении комплексной проверки клиентов, прозрачности бенефициарных владельцев и использовании анонимных инструментов, таких как криптоактивы и краудфандинговые платформы. Он также включает положения о так называемых «золотых» паспортах и визах.
6-я Директива по борьбе с отмыванием денег (6AMLD). Директива ЕС, содержащая национальные положения о надзоре и о подразделениях финансовой разведки, а также о доступе компетентных органов к информации, в т.ч. к реестрам бенефициарных владельцев и активов, хранящиеся в свободных зонах. Закон принят 107 голосами против 5 при 0 воздержавшихся.
Постановление о создании Европейского органа по борьбе с отмыванием денег (AMLA). Орган с надзорными и следственными полномочиями для обеспечения соблюдения требований по борьбе с отмыванием денег/финансированием терроризма.
Что меняют принятые документы?
Предотвращение отмывания денег и финансирования терроризма
Согласно принятым изменениям, такие организации как банки, компании, управляющие активами и криптоактивами, агенты по недвижимости (в том числе виртуальные) и профессиональные футбольные клубы должны будут проверять личность своих клиентов: выяснять чем они владеют, кто контролирует компанию и т.п. Также перечисленные организации должны будут выявить риски отмывания денег и финансирования терроризма в своей сфере деятельности и передать эту информацию в центральный реестр.
Чтобы ограничить транзакции с наличными и криптоактивами, депутаты Европарламента хотят ограничить платежи, которые могут приниматься лицами, реализующими товары или услуги. Установлены следующие лимиты на платежи:
- до 7000 евро на платежи наличными;
- 1000 евро на переводы криптоактивов без идентификации клиента.
Депутаты Европарламента также хотят запретить любые способы получения гражданства за инвестиции («золотые паспорта») и ввести строгие меры по борьбе с отмыванием денег в отношении программ проживания за инвестиции («золотые визы»).
Создание подразделения финансовой разведки
Каждое государство ЕС должно создать подразделение финансовой разведки (ПФР) для борьбы с отмыванием денег и финансированием терроризма. Национальные ПФР должны обмениваться информацией друг с другом и с компетентными органами, а также сотрудничать с AMLA, Европолом, Евроюстом и Европейской прокуратурой.
Информация о бенефициарном владении
Для выявления схем отмывания денег и своевременного замораживания активов национальные ПФР и другие компетентные органы должны иметь доступ к информации о бенефициарной собственности, банковских счетах, реестрах земли или недвижимости. Депутаты Европарламента также хотят, чтобы государства-члены собирали информацию о владении такими объектами, как яхты, самолеты и автомобили стоимостью более 200 000 евро, или имуществом, хранящимся в свободных зонах.
Депутаты Европарламента также согласовали новые критерии бенефициарного владения. Теперь это определяется наличием доли в 15% плюс одна акция, или правом голоса, или наличием другой прямой или косвенной доли владения, или долей в 5% плюс одна акция в добывающей отрасли или компании, подверженной более высокому риску отмывания денег или финансирования терроризма.
Реестры бенефициарных владельцев
Информация о бенефициарной собственности, хранящаяся в национальных реестрах, должна быть доступна в цифровом виде на одном из официальных языков ЕС, а также на английском, и включать текущую и архивную информацию за определенный период. Лицо, ответственное за центральный реестр, будет иметь право запрашивать у юридических лиц любую информацию, необходимую для идентификации и проверки их бенефициарных владельцев.
Эта информация должна быть актуальной и доступной для ПФР, AMLA, компетентных органов, органов саморегулирования и подотчетных организаций. За непредоставление точных и адекватных данных в реестры будут предусмотрены санкции.
Доступ к информации в реестрах
Депутаты Европарламента решили, что лица с «законными интересами», такие как журналисты, репортеры, средства массовой информации, организации гражданского общества, высшие учебные заведения, должны иметь доступ к реестрам, включая взаимосвязанные центральные реестры. Их право доступа будет действовать не менее двух с половиной лет. Государства-члены ЕС будут автоматически продлевать доступ, но также смогут отменять или приостанавливать его, если таким правом доступа будут злоупотреблять.
Законный интерес должен применяться без какой-либо дискриминации по признаку гражданства, страны проживания или учреждения.
AMLA для обеспечения последовательного правоприменения
AMLA, как единый Европейский орган по борьбе с отмыванием средств и финансированием терроризма, будет отслеживать риски и угрозы отмывания денег и финансирования терроризма внутри и за пределами ЕС, а также осуществлять непосредственный надзор за конкретными кредитными и финансовыми учреждениями, классифицируя их в соответствии с уровнем риска.
Для выполнения своих обязанностей AMLA сможет требовать от компаний и физических лиц подавать документы и прочую информацию, а также с разрешения суда и налагать санкции в размере от 500 000 до 2 миллионов евро, или 0,5–1% процента от годового оборота. За существенные нарушения — до 10% от годового оборота лица, который рассчитывается по итогам предыдущего отчетного периода.
Также депутаты Европарламента хотят расширить компетенцию агентства на составление списков стран с высоким уровнем риска, не входящих в ЕС. А кроме того в будущем планируется предоставить AMLA полномочия по посредничеству между национальными органами финансового надзора и урегулированию споров, надзору и расследованию применения на национальном уровне единого свода правил AML, обеспечению более строгого надзора за надзорными органами в нефинансовом секторе.
Местонахождение агентства будет определено в ходе переговоров между парламентом и советом.
Следующие шаги
Ожидается, что следующий этап принятия этого пакета законов состоится в апреле, во время следующего пленарного заседания Европарламента.
