Кабинет Министров утвердил законопроект, принятие которого необходимо для того, чтобы Украина смогла присоединиться к SEPA (Единая зона платежей в евро) — единому платежному стандарту, который используется в 37 странах Западной и Центральной Европы. Об этом сообщает издание Mind.ua.
В числе прочего, законопроект предусматривает создание нового реестра счетов и банковских сейфов. Это будет единая государственная информационная система, предназначенная для учета:
-
банковских счетов;
-
счетов в ценных бумагах;
-
других счетов / электронных кошельков физических лиц;
-
договоров аренды индивидуальных банковских сейфов физических лиц.
Держателем и администратором реестра будет Государственная налоговая служба (ГНС), а наполнять его будут Национальный банк, коммерческие банки, небанковские учреждения, платежные системы и эмитенты электронных денег.
Какие данные попадут в реестр?
Реестр счетов и сейфов будет содержать следующую информацию о физических лицах (владельцах счетов / электронных кошельков и арендаторах банковских сейфов):
-
ФИО, ИНН или данные паспорта / другого документа, удостоверяющего личность;
-
информацию об открытых / закрытых счетах и электронных кошельках, включая дату открытия / закрытия счета или кошелька, его реквизиты (IBAN), код валюты и данные о финансовом учреждении, в котором находился счет или кошелек;
-
информацию об индивидуальных банковских сейфах, включая номер договора аренды сейфа, дату начала и окончания его действия, сведения о лицах, имеющих доступ к сейфу, идентификатор сейфа и данные о банке, предоставившем сейф в аренду.
Предполагается, что информация в Реестре счетов и сейфов не будет публичной. При этом НБУ, банки и другие участники финрынка не будут передавать в реестр данные об операциях по списанию и зачислению средств на счета / электронные кошельки, а также данные об остатках по ним.
Информация в реестре будет храниться не менее 1825 дней (5 лет) с даты закрытия счета, электронного кошелька или с даты прекращения действия договора аренды банковского сейфа.
Срок хранения данных может быть продлен до 3650 дней (10 лет), если это связано с расследованием или судебным разбирательством по подозрению в финансировании терроризма и легализации доходов, полученных преступным путем.
Какие госорганы получат доступ к реестру
Специальный доступ к информации из Реестра счетов и сейфов получат:
-
Государственная налоговая служба (ГНС);
-
Государственная служба финансового мониторинга;
-
Национальное агентство по вопросам выявления, розыска и управления активами (АРМА);
-
Национальное антикоррупционное бюро Украины (НАБУ);
-
Бюро экономической безопасности (БЭБ);
-
Национальное агентство по предотвращению коррупции (НАПК).
Эти органы будут иметь доступ к реестру в внесудебном порядке. Остальные ведомства смогут получить информацию из Реестра счетов и сейфов только по решению суда.
Однако, независимо от уровня доступа, государственные органы не будут иметь данных о движении и остатках средств на счетах, а также о содержимом сейфов.
При этом для Госфинмониторинга предусмотрены дополнительные условия доступа к информации о счетах и сейфах. Если структуры финмониторинга иностранных государств обращаются с запросом, украинская служба имеет право не только получить необходимые данные из реестра, но и требовать от субъектов первичного финмониторинга дополнительную информацию о владельцах счетов и арендаторах сейфов.
