Национальный банк обнародовал проект Положения «О порядке осуществления уполномоченными учреждениями анализа и проверки документов (информации) о валютных операциях». Как говорят в пресс-службе регулятора, это «один из ключевых документов в переходе от системы тотального валютного контроля по каждой операции к валютному надзору, построенного по принципу «больше рисков — больше внимания, меньше рисков — меньше внимания».
Что регламентирует документ?
Положение определяет признаки валютных операций, при наличии которых банки и небанковские финансовые учреждения, а также операторы почтовой связи должны проводить дополнительный анализ транзакций. Речь идет о таких признаках:
- несовпадение объемов операций с объемами обычной деловой активности;
- несоответствие сути операции заявленной деятельности клиента;
- значительное расхождение заявленной цены товаров с их справедливой стоимостью;
- использование в расчетах компаний-оболочек и тому подобное.
Также в НБУ подчеркивают, что «при отсутствии определенных индикаторов уполномоченные агенты могут осуществлять надзор по своему усмотрению, используя собственные индикаторы».
Кроме того, с введением в действие Закона «О валюте и валютных операциях», с 7 февраля 2019 из-под валютного надзора будут выведены мелкие платежи за границу на сумму до 150 тыс. грн. В то же время, Положение также отменяет ряд требований к уполномоченным агентов — предлагается упразднить двухэтапный анализ клиентских операций по привлечению кредитов от нерезидентов (предлагается проверка только на этапе возврата кредита), а также требование по составлению банками обязательного письменного заключения о результатах анализа клиентской операции.
