Минюст США оштрафовал швейцарскую страховую компанию на 5 миллионов долларов

Главная / Новости компании / Минюст США оштрафовал швейцарскую страховую компанию на 5 миллионов долларов

Министерство юстиции США опубликовало сообщение, в котором шла речь о соглашении со швейцарским страховым концертном Zurich.  В рамках сделки швейцарские страховики заплатят 5,1 миллион долларов штрафа в обмен на отсутствие санкций за нарушение американского налогового законодательства.

В чем обвиняют страховой концерн?

Согласно версии американского правосудия, две дочерние компании концерна Zurich, Zurich Life Insurance Company Ltd со штаб-квартирой в Цюрихе и Zurich International Life Limited с головным офисом на острове Мэн, с 2008 по 2014 годы заключили с американскими клиентами 420 страховых полисов на общую сумму 102 млн долларов, не получив при этом подтверждения, что клиенты задекларировали полисы в налоговых органах США. Оформляя незадекларированные полисы, концерн Zurich знал или должен был знать, что помогает американским налогоплательщикам скрывать наличие незадекларированных активов, уточняется в коммюнике Министерства юстиции США.

В частности, компания Zurich International Life продавала американским налогоплательщикам страховые продукты, выкупная стоимость которых, выплачиваемая наличными при отказе от прав по полису, а также сумма страхового пособия в связи со смертью застрахованного, были привязаны к стоимости определенных инвестиций. Это давало клиентам возможность выбора инвестиционных опций, которые позволяли получить более высокую доходность. Некоторые из этих полисов предусматривали базовое пособие в случае смерти, практически эквивалентное стоимости самого полиса. В других случаях страховые продукты оплачивались переводами со счетов в оффшорных банках. При выкупе полиса американский налогоплательщик получал премию и инвестиционные доходы по полису за вычетом небольшого процента за предполагаемый риск и комиссионных.

Мниюст пришел к выводу, что швейцарские страховщики не смогли обеспечить соблюдение страхователями налогового законодательства США. В коммюнике подчеркивается, что в Zurich Group самостоятельно инициировали анализ страховых продуктов с целью определить полисы или счета, связанные с американскими налогоплательщиками, оценить их соответствие действующим в США правилам налогообложения и мотивировать клиентов к участию в программе добровольного раскрытия налоговой информации.

Заказать звонок
Нажимая кнопку, вы даете согласие на обработку своих персональных данных.